115-ФЗ. За что может быть заблокирован счет физического лица в РФ

Автор: Oleg Alabis
Опытный криптоинвестор, сибарит и социопат. В прогнозах опирается на огромный пласт надежной информации, а также конфигурацию осадка в стакане «Джемесон» и направление кошачьих усов помощника по кличке Ульдошт.

Принялись за физических лиц ЦБ (Центральный Банк Российской федерации) разослал банкам методички, где обозначил подозрительные операции граждан. Вот новые признаки, по которым банки будут считать, что вы мутный.

Признаки для блокировки карт

  1. Более 10 контрагентов-физлиц в день, более 50 в месяц;
  2. Более 30 операций в день;
  3. Переводы на сумму более 100 тысяч в день, более 1 млн в месяц;
  4. Сумма операций сильно меньше суммы остатка (на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);
  5. Короткий промежуток (одна минута и менее) между зачислением и списанием;
  6. В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;
  7. Совпадают MAC-адреса, цифровые отпечатки устройств, используемые разными физиками;
  8. Если нет платежей юрикам «для обеспечения жизнедеятельности» (коммуналка, телефон, иные услуги).

Заявленная причина – борьба с мошенниками, отмыванием, незаконной предпринимательской деятельностью, онлайн-казино, финансовыми пирамидами и криптообменниками. Отдельно ЦБ указал банкам, что недобросовестные физики часто используют дропов. Видимо, с ними тоже надо бороться.

Если у вас совпали минимум два пункта, вас берут под колпак и будут следить, вероятно, и сразу блокировать и расторгать договор, а физика вносить в черный список. Вот 115-ФЗ добрался и до физиков. Короче, следите за лимитами.