Крипто-мошенничество существует с тех пор, как в 2009 году вышел биткойн. Исследователи криптовалюты выяснили, что с 2011 по 2020 год киберпреступники украли в Интернете почти 2,5 миллиарда долларов . Примерно 80% этих средств, что эквивалентно 2 миллиардам долларов, было получено в цифровых валютах.
Темпы роста криптовалют со временем увеличивались, и большинство монет, таких как Биткойн, достигли рекордного уровня в 63000 долларов. В то время как интеллектуальные умы придумали монеты и компании, поддерживаемые блокчейном, мошенники также улучшили свою игру, чтобы нацеливаться на ничего не подозревающих инвесторов.
Содержание:
Крупнейшие крипто-мошенничества всех времен
Несмотря на то, что криптовалюты произвели революцию в транзакциях, они также стали мишенью для мошенничества. Давайте рассмотрим основные криптографические взломы и чему мы можем на них научиться!
Бесплатный фарминг монет Notcoin прямо в приложении Телеграмм
Notcoin — это мемкоин на блокчейне TON, а игра в боте — облачный майнинг. Начни добывать монеты прямо сейчас!
OneCoin – 15 миллиардов долларов
Перед тысячами поклонников доктор Ружа Игнатова объявила еще в 2016 году, что запустит новую криптовалюту OneCoin . Она упомянула, что это будет работать так же, как и любая криптовалюта. Например, он достигнет глобальных платежей, будет включать майнинг и т. Д. Монета имела бы запас в 120 миллиардов долларов в сети.
Несмотря на то, что вся информация была очень похожа на биткойн, люди все равно попадались на нее. Более того, они думали, что Руджа идеальна. Она свободно говорила на нескольких языках и имела степень доктора философии. из Оксфордского университета. Прежде всего, она появлялась в ведущих журналах как криптоэксперт.
В рамках этой крипто-мошенничества людям приходилось выбирать образовательные пакеты стоимостью от 110 до 188000 евро. В каждом пакете несколько токенов будут соответствовать майнингу OneCoins. Однако единственный способ продать токены – это внутренний обмен. Кроме того, эти токены могут покупать только пользователи, которые приобрели больше, чем стартовый пакет.
Как вы, наверное, догадались, биржи вообще не было. Более того, люди торговали с самой компанией, а это явный красный флаг. Члены также получали прибыль только от приглашения новых пользователей.
Когда об этом узнала полиция, Ружа уже исчезла. Затем двухлетнее расследование привело к нескольким арестам. Среди них были Ружа, ее брат и юрист компании.
Bitconnect – 3,45 миллиарда долларов
Одно из самых печально известных мошенников, Bitconnect, появилось в 2017 году. В нем утверждалось, что пользователи могут обменивать биткойны на монеты Bitconnect (BCC) на своей платформе Bitconnect. Разработчики также позаботились о том, чтобы со временем на их счета поступала значительная прибыль в размере 40%.
Bitconnect также запустила программу кредитования, которая позволяла пользователям одалживать BCC другим пользователям платформы. Поступая так, они будут получать проценты от суммы, которую они ссудили. Это должно было быть красным флагом для типичной реферальной схемы Понци.
Вскоре после этого платформа оказалась мошенничеством, и их инвесторы потеряли большую часть своих средств. Некоторые из них с тех пор подали иск против Bitconnect, пытаясь вернуть свои утраченные активы.
Пинкойн – 870 миллионов долларов
Во Вьетнаме Modern Tech запустила Pincoin и iFan с офисами в городе Хо Чо Мин. Пинкойн захватил 32000 человек, которые вместо получения наличных денег в качестве оплаты получили новый токен под названием iFan. Ведущие знаменитости рекламировали iFan в социальных сетях. Поэтому проект совершенно не выглядел подозрительным.
Через несколько месяцев их офисы закрылись. Создателям проекта удалось уйти от наказания примерно в 870 миллионов долларов . Протестующие встретились у своих пустующих офисов 8 апреля 2018 года, но не сняли наличные.
Centratech – 32 миллиона долларов
Centratech появился на рынке с большими ожиданиями. Многие думали, что это приведет к появлению сервиса дебетовых карт Visa и Mastercard, который поможет пользователям конвертировать криптовалюты в фиатные. Кроме того, чтобы привлечь к себе всеобщее внимание, его рекламировали такие, как Dj Khaled и известный боксер Флойд Мэйвезер. Так монета получила известность, и только на ее ICO было собрано 32 миллиона долларов .
Основателям Сохрабу Шарма и Роберту Фаркасу уйти не удалось. Полиция арестовала их по обвинению в мошенничестве. Они создали вымышленных руководителей с великолепными биографиями, заплатили знаменитостям за их продвижение и разместили на своих веб-сайтах вводящие в заблуждение маркетинговые материалы.
Регулирующий орган США потребовал, чтобы они оба вернули украденное под проценты. Кроме того, регулирующий орган запретил им когда-либо работать в качестве должностных лиц компании и участвовать в каких-либо предложениях по обеспечению безопасности.
Plexcoin – 20 миллионов долларов
Plexcoin был одной из тех сделок, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Компания предложила 1354% доходности инвестиций в месяц. Конечно, это должно было быть достаточно подозрительным для инвесторов, но основатели забрали около 20 миллионов долларов своих денег. ICO монеты было успешным и только привлекло более 15 миллионов долларов.
Однако Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) уловила это после расследования и приказала вернуть все взятые деньги. SEC заморозила их средства, а основатель Доминик Лакруа был арестован, а затем заключен в тюрьму.
Это событие стало первым, на что вмешалась SEC и обвинила ICO через свое подразделение по киберпреступности.
Чему научиться у крипто-мошенников
Мошенники, связанные с криптовалютой, будут пытаться убедить людей в законности своего предложения. Учитывая это, инвесторам необходимо поумнеть и правильно изучить, прежде чем вкладывать средства в какую-либо криптовалюту.
Как правило, это требует, чтобы криптосообщество предоставляло каждому финансовое образование и этические методы инвестирования. Правительствам также необходимо проявлять бдительность и регулировать криптовалюты, чтобы удалить с рынка злоумышленников.
Заключение
Мошенничество влияет на криптовалюты в целом. Большинство людей скептически относятся к инвестированию в криптовалюты, потому что либо слышали о криптовалютном мошенничестве, либо сами пережили его. Затем они склонны относить все криптовалюты к этим видам мошенничества, в то время как настоящие ICO и криптовалюты существуют.
В свою очередь, это ограничивает рост и инновации в криптопространстве.
Самый эффективный способ защиты инвесторов – только образование . Им нужно больше знать об оценке инвестиций, выявлении мошенничества и управлении рисками. Власти также должны понимать, что не все криптовалюты – это мошенничество, и некоторые из них останутся. Потратив время на понимание криптовалют и блокчейна в целом, они могут предложить грамотное регулирование, которое будет способствовать инновациям.
А как вы считаете кто больше инвестирует в криптовалюту мужчины или женщины?
По результатам независимых исследований портрет биткоин-инвестора выглядит
следующим образом: 85 процентов инвесторов это мужчины, 15 процентов женщины. Не
смотря на то что женщин в инвестировании не много, их присутствие в отрасли
постоянно растет.
Более подробно вы можете прочесть в публикации:
Кто покупает Биткоины и зачем